Qui sommes-nous ?
Crédit Mutuel Gestion accompagne ses clients dans la gestion de leur avoirs financiers à travers des prestations de délégation et de conseil. Les équipes répartis sur 22 sites en France garantissent une proximité exceptionnelle avec les réseaux et les clients, principalement des personnes physiques des réseaux CIC Banque Privée, CIC Patrimonial et Crédit Mutuel.
Crédit Mutuel Gestion est une société du groupe La Française. Depuis le 1er janvier 2024, Le groupe La Française réunit les sociétés de gestion de Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Fort de plus de 152 mrds d’euros d’actifs sous gestion (30/06/2024), La Française est un acteur majeur de la gestion d’actifs en France et en Europe. Nos 1000 collaborateurs sont présents dans 10 pays, au plus proche de nos clients et des marchés dans lesquels nous investissons. Nos expertises spécialisées couvrent les actifs cotés et non cotés y compris l’immobilier. Notre actionnaire, le Crédit Mutuel Alliance Fédérale, groupe mutualiste, première banque à mission, inspire notre sincérité dans l’investissement responsable qui crée une relation de confiance autour de la gestion durable. Nos équipes ont développé un savoir-faire de pointe sur les nombreuses facettes de l’ESG qui se diffuse dans toutes nos activités et analyses.
Pourquoi nous recrutons ?
Vos missions
Mission principale
Vous gérez des portefeuilles de valeurs mobilières (OPCVM, actions, obligations....) en fonction des objectifs et profil arrêtés avec le client et tenant compte de la politique d'allocations d'actifs définis par CM-CIC Gestion.
Vous suivez et développez un portefeuille de clients sur un périmètre géographique donné, en partenariat avec les agences.
Activités / Tâches spécifiques du poste
Vous gérez des portefeuilles ayant fait l'objet d'un mandat de gestion :
- Vous prenez et gérez des positions d'achat et de vente sur les marchés
- Vous contribuez à la politique d'allocation d'actifs et au choix des valeurs
- Vous respectez les orientations et les contraintes du mandat de gestion définies par le client
- Vous appliquez les décisions du Comité d'Allocation d'Actifs de CM-CIC Gestion
- Vous respectez les contraintes d'ordre général, réglementaires, juridiques et fiscales inhérentes aux marchés et à l'exercice du dit mandat de gestion
- Vous agissez en conformité avec les règles déontologiques de la profession
Vous assurez le suivi de la relation clientèle vis-à-vis du client :
- Vous cernez les besoins et attentes du client et leurs évolutions,
- Vous argumentez objectivement les avantages d'une gestion de portefeuille sous mandat,
- Vous rencontrez régulièrement les clients
et des réseaux :
- Vous apportez un soutien technique vis à vis des prospects, clients (non gérés) mais aussi des conseillers du Réseau
Vous développez votre fonds de commerce :
- Vous contribuez à de nouveaux apports et ouvertures de comptes gérés dans le cadre de la politique commerciale du groupe,
- Vous promouvez auprès des conseillers des agences les différents produits et services proposés par CM-CIC Gestion, animez votre secteur d'agences sur la gestion d'actifs.
- Vous participez à des réunions clientèle et vous les animez en liaison avec votre responsable de pôle
Ce que vous allez vivre chez nous
Ce que nous allons aimer chez vous
Connaissances et compétences
- Maîtrise des mécanismes macroéconomiques, financiers et de marchés
- Maîtrise des produits financiers, monétaires et boursiers.
- Bonne connaissance des caractéristiques commerciales des produits et des services et de leur réglementation.
- Connaissance du droit fiscal (notamment valeurs mobilières), notions de droit civil et des principaux impôts (impôt sur le revenu, ISF )
Savoir-être - savoir-faire
- Capacité d'analyse d'un portefeuille de valeurs mobilières
- Capacité d'anticipation et de réactivité aux mouvements de marchés
Certification(s)/Accréditation(s)
Certification A.M.F
