CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) (H/F)

CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) (H/F) LYONNAISE DE BANQUE LYONNAISE DE BANQUE


  • CDI  ()
    Commercial
    MARSEILLE (13)

    BAC + 4 validé, BAC + 5 validé ou en cours
    Jeune diplômé, Junior, Confirmé
    k € brut annuel fixe + intéressement et participation
    06/12/2022
    A049229
  • Nos Labels
  • Diversité et Inclusion
    Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction, quels que soient leurs identité de genre, handicap, âge, origine sociale et culturelle, orientation sexuelle, appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination.

Qui sommes-nous ?


Site Internet : www.cic.fr

Filiale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale, CIC Lyonnaise de Banque bénéficie de moyens d'action de tout premier ordre et affirme sa présence dans le grand quart sud-est de la France.

Grâce à son réseau de 420 agences et à ses activités bancaires spécialisées logées dans des filiales aux compétences techniques éprouvées, CIC Lyonnaise de Banque propose à ses clients, du marché Grand Public, de l'Entreprise et de la Banque Privée, une gamme complète de produits et de services, à forte valeur ajoutée, adaptée à leurs besoins.

Vos missions


Mission principale

Vous développez, gérez et fidélisez un portefeuille de clients à potentiel patrimonial. 

Dans le cadre d'une approche globale, vous leur apportez les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire.

Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre portefeuille.

Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et contribuez au développement commercial de votre agence.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Le conseiller Patrimonial / La conseillère Patrimoniale :

 

 

Prépare, organise et suit son activité commerciale

Prépare et conduit ses entretiens 

 

Conquiert de nouveaux clients :  

  • Sollicite des recommandations et développe la prescription.
  • Conduit les actions de prospection (hors recommandation).

 

Assure le suivi de la relation 

 

Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation

Communique et travaille en équipe

Ce que nous allons aimer chez vous


Connaissances et compétences

  • Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
  • Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers
  • Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques
  • Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation
  • Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux

Savoir-être - savoir-faire

  • Tempérament commercial
  • Qualité relationnelle et d'Ecoute
  • Rapidité d'adaptation
  • Discrétion
  • Force de conviction
  • Sens de l'organisation
  • Esprit d'analyse.


Découverte du métier

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