Contrôleuse/Contrôleur financière/financier

Vos rôles et vos enjeux

Vous êtes responsable du contrôle des dépenses, comptes et finances. Vous veillez à leur fiabilité et conformité aux normes en vigueur. Vous préparez le budget en collaboration avec les différents pôles et produisez des rapports détaillés pour la direction. Vos recommandations sur la gestion financière et les processus administratifs sont essentielles. Vous êtes capable d'analyser des données complexes, maîtrisez les normes comptables et possédez d'excellentes compétences en communication. Votre rôle est crucial pour assurer la santé financière et la conformité de Crédit Mutuel Alliance Fédérale.

Vos responsabilités

Contrôler et analyser les dépenses, les comptes et les finances de Crédit Mutuel Alliance Fédérale pour garantir leur fiabilité et leur conformité
Vérifier la régularité des opérations financières par rapport à la législation et aux normes comptables en vigueur
Préparer et coordonner l'élaboration du budget en collaboration avec les différents pôles du Groupe
Rédiger des rapports détaillés à destination de la direction, incluant des recommandations sur les documents et comptes consultés
Évaluer et optimiser la gestion financière de Crédit Mutuel Alliance Fédérale

Superviser les démarches administratives liées aux aspects financiers du Groupe
Collaborer avec les équipes internes pour assurer une gestion financière efficace et transparente
Mettre en place des indicateurs de performance financière et suivre leur évolution
Participer à l'élaboration de la stratégie financière de Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Veiller au respect des valeurs et de l'éthique de Crédit Mutuel Alliance Fédérale dans toutes les opérations financières

Votre parcours pour y parvenir : Formation en finance/comptabilité (BAC+5) et expérience en contrôle de gestion ou audit financier.

Vos opportunités depuis ce métier : Pour découvrir les autres métiers, consultez la Carte des métiers et parcours professionnels.

Les compétences

Savoir-faire

Analyse financière

Entretenir une veille de l’environnement concurrentiel, réglementaire, juridique et fiscal du portefeuille et positionner chaque entreprise sur son marché
Analyser de façon détaillée les éléments financiers des entreprises du portefeuille afin d’établir un diagnostic sur leur santé financière et leur performance
Utiliser les canaux d’informations financières publics à disposition en maîtrisant le rating et les actualités marché et identifier les opportunités d'investissement
Consolider des données financières et comptables pour établir des documents de synthèse lisibles et utilisables par les autres services de l’entreprise
Piloter les outils de suivi et de diffusion des indicateurs clés de performance et des données financières afin d’optimiser la plus-value de l’analyse au profit de la prise de décision

Analyse

Sélectionner et croiser les sources d'informations, intégrer l'hétérogénéité, la durée de vie et la sensibilité des données, et garantir leur pertinence au service de l'analyse
Prendre en compte l'environnement, ses évolutions et enjeux, mener les études et établir le diagnostic adéquat en lien avec les parties prenantes concernées
Porter une approche objective des situations, élaborer les scénarii pertinents et évaluer les risques et leurs impacts avec une approche court moyen et longs termes
Formaliser les conclusions et poser les arbitrages et leurs arguments dans un objectif de performance
Partager les recommandations, associer les parties prenantes et faciliter la prise de décision

Contrôle

Apprécier l'efficacité des dispositifs de contrôles dans le respect de la conformité, ses évolutions et des orientations stratégiques du Groupe
Identifier les zones de risques, évaluer les plans de contrôle et contribuer à leur évolution au regard des besoins
Adapter les modes d'action aux enjeux et accompagner les entités dans l'amélioration de leurs pratiques

Gestion financière

Définir et mettre en œuvre les procédures de construction budgétaire, indicateurs et reporting en accord avec les objectifs et la stratégie de la direction
Synthétiser et analyser les données budgétaires issues des activités opérationnelles et de l'entité, suivre les résultats et déterminer les leviers d'optimisation financière
Définir et contrôler l'efficacité des arbitrages de gestion, anticiper les dérives, mettre en œuvre et suivre les actions correctrices dans la durée
Conseiller la direction en matière de rentabilité et de performance financière, identifier les opportunités de développement et de croissance interne et externe
Garantir l'exhaustivité et la fiabilité des données traitées, construire et tenir à jour les états financiers prévisionnels et veiller à l'efficacité des tableaux de bords construits

Information financière

Produire des rapports, études et prévisions sur les marchés de son périmètre et les diffuser au sein du groupe et vers des clients externes
Réaliser des présentations quotidiennes et retranscrire les informations avec efficacité et pertinence
Adapter la qualité du message à l’interlocuteur, expliquer, veiller à sa bonne compréhension et aider à la prise de décision

Maîtrise de risque

Piloter le risque dans le respect du corps de règle, définir et déployer les plans d'actions pour garantir une stratégie optimale de maîtrise du risque
Conseiller, orienter et accompagner les parties prenantes pour affiner les méthodologies de contrôle, d’analyse et de mise en œuvre au service de la prévention des dégradations
Garantir la maitrise des risques et le respect des normes règlementaires, définir les procédures et sécuriser les équilibres financiers
Modifier le corpus dans le respect des procédures et de la réglementation, animer la documentation sur le terrain et l'utiliser comme un levier d'amélioration et de performance

Pilotage

Analyser l’environnement, comprendre les enjeux et définir la politique de l'entité dans le respect des orientations stratégiques
Co-construire la feuille de route avec l'équipe, la faire vivre sur le terrain et engager le collectif dans la mise en œuvre et la réussite du projet
Définir l'organisation et les ressources nécessaires, mesurer l'efficacité opérationnelle et garantir la performance économique, financière et sociale de l'entité
Anticiper, arbitrer et adapter les objectifs en fonction des risques, des priorités et des besoins
Partager et rendre compte du bon déroulement de l'activité, sensibiliser et mobiliser autour des enjeux et de leurs évolutions

Qualité

Structurer des propositions adaptées et performantes, garantir la qualité des livrables dans le respect de la conformité et des normes en vigueur
S'appuyer sur des indicateurs fiables, veiller au respect de la méthodologie et des procédures de contrôle pour garantir la pertinence des contrôles
Respecter et mettre en pratique la démarche qualité tout au long des étapes du projet ou de l'action menée
Intégrer les évolutions réglementaires des activités de son périmètre et les mettre en application en quotidien

Reporting

Concevoir, suivre et faire évoluer les outils de reporting en lien avec l’activité et les évolutions réglementaires
Produire des reportings et des états de pilotage de qualité dans le respect des délais et en fonction des besoins des parties prenantes
Traduire les chiffres en préconisations accessibles, structurer le message en lien avec l’objectif et communiquer auprès des parties prenantes concernées

Savoirs

Conformité

Compétences	Détails
Conformité LCB-FT	Activités internationales AMLFT AMLFT expert - TACO Déclaration de soupçon Droits de communications France Maitrise des outils de pilotage des experts Outils de pilotage du réseau Procédures LCB-FT-SFI - KYC Procédures LCB-FT-SFI - KYT Réglementation et n
Conformité réglementaire	Certifications et formations réglementaires Conformité fiscale Directive MIF / RG AMF Externalisation Finance durable - ESG MICA Prestations essentielles externalisées, IOBSP... Protection des investisseurs et transparence de marchés Règlement MAR Réglementation américaine Réglementation FATCA, EAI & QI RGPD Veille réglementaire Volcker, Dodd Franck Act
Conformité salle des marchés	Directives prospectus EMIR - Produits dérivés SFTR - opérations de financement sur titres
Dispositifs tutélaires et de contrôle	Collecte et interprétation de data Contrôle de second niveau CINTMT Contrôle des autorités de tutelle Relations avec les autorités de tutelle Reporting Reporting interne et réglementaire
Risques	Cartographie des risques Risques de marchés Risques de taux Risques opérationnels

Droit

Compétences	Détails
Droit des affaires	Droit commercial Droit d'auteur Droit de la concurrence Droit de la distribution Droit de la propriété intellectuelle Droit de la protection des données Droit de l'identité de marque Droit des contrats Droit des dessins Droit des marques Droit des sociétés Gestion des contentieux RGPD
Droit fiscal	BIC Comptabilité Contrôle fiscal et contentieux fiscal Conventions internationales Directives européennes Droits d'enregistrement Droits d'enregistrement… Droits des sociétés Droits des successions Fiscalité Fiscalité corporate Fiscalité internationale Fiscalité patrimoniale IFI IR/PV des particuliers ou des entreprises (BIC, IS, BA, BNC) IS Procédures fiscales PV Successions TVA

Durabilité

Compétences	Détails
Évaluation des engagements ESG	Indicateurs d'évaluation des pratiques responsables Management environnemental Outils et méthodologies d'évaluation des politiques et actions

Finance

Compétences	Détails
Mutualisme	Raison d'être et valeurs Spécificités du modèle et ses axes d'évolutions Structure organisationnelle
Comptabilité analytique	Actifs financiers et indicateurs ESG Actifs immatériels Comptabilité extra-financière Indicateurs extra-financiers Liasse fiscale Outil CALIFE Ratios de liquidité Ratios de rentabilité Ratios de solvabilité Soldes intermédiaire de gestion Structure financière Tableau de financement Tableau des flux
Comptabilité générale	Budgets États comptables Outils et logiciels de comptabilité Réglementation et normes comptables Techniques comptables Techniques de comptabilité bancaire
Consolidation	États financiers consolidés Intégration fiscale Obligations légales et réglementaires Techniques de consolidation
Économétrie	Macroéconométrie Méthode d'économétrie Microéconométrie Modèles économétriques
Ingénierie financière	Due diligence Montages de financement Structuration de la dette Structuration de la marge Structuration des performances financières
ISR	Indicateurs ISR
Marchés financiers	Cryptomonnaie Flux taux et changes Fonds à risque Fonds sécuritaires Marché actions Marché obligataire Marché produits dérivés Matières premières Places et cours Produits cash Produits complexes Produits structurés Réglementation AMF
Maths financières
Opérations de capital	Corporate finance LBO M&A - techniques d'acquisition M&A - techniques de fusion Private equity Valorisation d'entreprise
Valorisation d'entreprise	Analyse financière boursière Financements spécialisés - syndication Financements spécialisés et produits structurés Valorisation d'entreprise

Langues

Compétences	Détails
Anglais

Middle & Back Office

Compétences	Détails
Bureautique Pack Office	Gestion de données - ACCES Messagerie - OUTLOOK Publication - POWERPOINT Tableur - EXCEL Traitement de texte - WORD
Outils et procédures de gestion	Outils de gestion Procédures de gestion

Modélisation

Compétences	Détails
Modélisation mathématique	Probabilités Statistiques

Projet et innovation

Compétences	Détails
Conduite de projet	Construction et gestion de budget Gestion du changement Méthodologie de construction de projet Outils et méthodes de reporting Planification
Pilotage de la transformation	Définition / structuration de projet de transformation Gestion des parties prenantes Planification de la transformation Reporting transformation Techniques et processus de transformation

Qualité

Compétences	Détails
Pilotage qualité	Gestion de la qualité Normes et systèmes qualité Reporting qualité

Sécurité

Compétences	Détails
Secours à la personne	Consignes de sécurité N° d'urgence SST Techniques et procédures d'évacuation
Sécurité des biens et des personnes	Conditions d'accès dans les locaux Discrétion Dispositif d'urgence Dispositifs de protection Environnement de travail N° d'appel CRITEL ou PC Sécurité Vigilance VIGIPIRATE
Sécurité incendie	Alerte incendie Cheminement d'évacuation Manipulation extincteurs

SI & DATA

Compétences	Détails
Business analyse	Connaissance des différentes offres (banque et filiales) Connaissance des données flux C/C et contrats Connaissance du SIO Connaître et comprendre les restitutions des données dans le transactionnel (SEQP, MOUV, DOCO…) Statistiques descriptives, analyses bivariées Stratégie marketing et commerciale Utilisation outil et techniques de data mining
Expertise BI	Connaissance du SIDU Connaissance du SIO Connaître et comprendre les restitutions des données dans le transactionnel (SEQP, MOUV, DOCO…) Expertise data (données contrats, flux, bilancielles, etc.) Optimisation des requêtes en langage FOCUS Outils d'extraction, environnement Vertica, référentiels (tables, codifications) Utilisation des outils d'extraction de données TIBCO WebFOCUS/InfoAssist
Suivi de performance	Analyses/Reporting dynamiques Suivi des performances des ciblages Utilisation outil de datavisualisation

Stratégie

Compétences	Détails
Stratégie des systèmes d'information	Stratégie data Stratégie digitale Stratégie IT
Stratégie financière	Politique de gestion Politique de valorisation d'actifs Politique d'investissement
Stratégie opérationnelle	Politique de sécurité Stratégie achats Stratégie immobilière Stratégie qualité Stratégie supply chain
Stratégie sociétale et environnementale	Politique environnementale Politique sociétale

Attention : Les détails de la compétence sont donnés à titre indicatif et ne sont pas nécessairement à maitriser pour la compétence dans le métier de cette fiche. Ils serviront à alimenter les fiches pédagogiques en formation.

Savoir-être

Apprendre à apprendre

Capacité à rechercher et mobiliser en permanence les moyens de se développer et d'apprendre. Faire évoluer ses pratiques en fonction de ses nouveaux acquis.

Définitions :

J'associe les feedbacks et mes analyses personnelles afin de disposer d'une vision objective de mes forces et faiblesses et définir les méthodes les plus adaptées à mon apprentissage
Je modifie les comportements que j'adopte habituellement en phase d'apprentissage

Assertivité

Capacité à exprimer ses pensées et ses besoins sans agressivité, sans passivité, sans manipulation.

Définitions :

Je réagis de manière calme et assurée dans les situations difficiles pour continuer à livrer de bonnes prestations
Je maîtrise mes réactions et agis avec lucidité
Je formule une critique constructive

Être acteur du collectif

Capacité à s’inscrire et à participer activement à une dynamique collective, à développer une relation de confiance avec les autres personnes de son équipe et fédérer dans un objectif commun.

Définitions :

Je sais travailler et construire avec plusieurs interlocuteurs
J'adhère à un projet de groupe

Être centré client

Capacité à mettre le client externe comme interne au centre de notre attention, à être force de proposition pour répondre au mieux à ses besoins et à ses attentes au service de la performance.

Définitions :

Je tiens compte de l'intérêt du client dans mes décisions
J'adapte ma posture en fonction de la personne en face

Être force de proposition

Capacité à proposer une solution réalisable en fonction du temps, des moyens et des outils mis à disposition.

Définitions :

Je conçois une proposition cohérente en tenant compte des besoins de l'interlocuteur
Je crois en la solution et la supporte
Je convaincs les interlocuteurs de passer à l'action

Être responsable

Capacité à utiliser les moyens à disposition pour atteindre ses objectifs, à prendre de la hauteur et à être responsable de ses choix pour améliorer la performance de son activité et avancer dans un esprit de confiance.

Définitions :

Je tiens compte des conséquences de mes choix et les assume
Je sais me remettre en cause et accepter la critique

Faire preuve de courage

Capacité à affronter résolument les questions difficiles et dire ce qui doit être dit

Définitions :

Je partage mes idées et points de vue ouvertement, indépendamment de toutes critiques
Je fais preuve de conviction face à l'adversité et aux défis
Je soulève des sujets controversés pour être certain de les aborder de manière constructive et positive

Faire preuve de flexibilité

Capacité de s'adapter rapidement et efficacement à des situations changeantes ou imprévues. Capacité à remettre en question ses propres certitudes et de trouver des solutions créatives à des problèmes complexes.

Définitions :

Je trouve des solutions différentes pour résoudre des problèmes complexes
Je m'adapte facilement à de nouvelles situations de travail
Je suis capable de travailler efficacement avec des personnes ayant des points de vue différents
J'ai conscience d'évoluer dans un environnement changeant et incertain

Faire preuve d'esprit critique

Capacité à identifier l'ensemble des aspects d'un sujet et les examiner d'une manière critique pour formuler un point de vue étayé - Être poussé par le désir d'en savoir plus sur les choses, les personnes ou les évènements

Définitions :

Capacité à mobiliser ses savoirs, en autonomie, sur des opérations avancées dans un contexte complexe ou changeant
Capacité d’analyse et de recherche de solutions, adaptation à des situations nouvelles

Porter nos valeurs

Capacité à s'inscrire dans les valeurs portées par le groupe en tant qu'entreprise à mission – diversité, inclusion, équité, exemplarité, droit à l'erreur – et à les diffuser dans ses pratiques et à ses collaborateurs

Définitions :

Je vise l'exemplarité
Je mets en avant les valeurs du Groupe

Savoir communiquer

Capacité à écouter et comprendre - Savoir appréhender les différentes techniques de communication (écrit, oral, non-verbal), adapter sa communication et faire preuve de pédagogie

Définitions :

J'utilise mes capacités à communiquer pour obtenir l'adhésion
Je sais accompagner et être pédagogue
Je sais impulser une dynamique

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