Actuaire

Vos rôles et vos enjeux

Vous veillez à la rentabilité des produits pour les clients et l’entreprise, ainsi qu’au provisionnement des risques et à la solvabilité de l’entreprise. Vous traduisez la réalité et ses tendances d’évolution en scenarios prédictifs, vous anticipez les risques et les besoins, et construisez des modèles de tarification adaptés pour couvrir les enjeux actuels et à venir. Vous informez du coût des risques, préconisez des scénarios et identifiez les compromis adéquats. Vous facilitez les arbitrages en fonction des positions stratégiques et aidez votre Direction Générale dans sa prise de décision. Vous accompagnez également le développement produits, de la conception à la mise en marché. Vous formalisez la structuration tarifaire adéquate et évaluez sa pertinence tout au long de la vie du produit. Enfin, vous garantissez le respect de la réglementation en vigueur, en matière de maîtrise des risques, de provisionnement et de conformité des provisions. Vous occupez un rôle centrale entre la stratégie, les risques et le business, vous travaillez en synergie avec les services internes et d’expertise de l’entreprise.
Par vos activités, vous portez la raison d’être et les valeurs du Groupe, et contribuez ainsi à leur rayonnement.

Vos responsabilités

S’intéresser à l’actualité, aux comportements et usages, à la concurrence et aux tendances d’évolution, et traduire la réalité en lois statistiques
Chercher et décrypter les données politiques, financières, économiques, fiscales, juridiques, sociales et sociétales, et les transposer en données structurées
Construire des modèles de calculs, modéliser des scénarios, évaluer la qualité des résultats, valider les hypothèses et préconiser les scénarios opportuns
Participer à la création de l’offre commerciale et son évolution, définir le positionnement tarifaire des produits et garantir un tarif optimal sur la durée
Définir le coût du risque, provisionner ce coût, et valider la tarification adéquate
Calculer les ratios de solvabilité, et proposer des orientations de gestion ou de modélisation impactant ces calculs

Assurer le suivi des risques de la société par le suivi du portefeuille et du niveau des provisions, ainsi que par la réalisation de stress-tests
Mettre l’information au service de la Direction Générale et du besoin, contextualiser le message, faciliter sa compréhension et communiquer
Travailler en étroite collaboration avec les services internes et contribuer efficacement à l’avancement des projets
Rendre compte et expliquer les choix actuariels en matière de tarif, de provisionnement et de risque auprès des autorités de contrôle et auditeurs
Se former et développer ses compétences pour consolider sa légitimité et son rôle au profit des activités de l’entreprise et de leurs parties prenantes

Votre parcours pour y parvenir : Ecole d’Ingénieur ou Master 2 (Actuariat, Math-info, Ingénierie financière…)

Vos opportunités depuis ce métier : Métiers du management

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Les compétences

Savoir-faire

Analyse

Multiplier, décrypter et comparer les informations, garantir la fiabilité des sources et intégrer l'environnement, ses stratégies passées, actuelles et futures
Investiguer le sujet, évaluer la sensibilité des données et mesurer les zones de risques et d'opportunités
Faire preuve d'expertise, d'acuité et de hauteur de vue dans l'évaluation des scénari
Formaliser les orientations et arbitrages à privilégier, peser leurs impacts court, moyen et long terme, en lien avec la stratégie
Apporter l’éclairage et le conseil nécessaires à la prise de décision

Conseil

S’intéresser au client, comprendre le besoin en lien avec son environnement et sa stratégie, anticiper les évolutions et leurs impacts dans l'analyse
Entretenir une relation de partenariat avec le client, l'accompagner dans ses réflexions et l'orienter sur ses arbitrages économiques, financiers et sociaux à privilégier
Faire valoir l’expertise de la banque dans la qualité du conseil et proposer les opportunités en lien avec les objectifs
Représenter le client auprès des acquéreurs et conseils, porter les orientations à privilégier et préserver ses intérêts pour sécuriser la relation
Se mettre au niveau de son interlocuteur et apporter le soutien nécessaire à la prise de décision dans un objectif de performance

Innovation

Être moteur de l'innovation, porter les projets d'évolution et s'engager dans leur réussite
Promouvoir une culture du benchmark, la remise en question et l'innovation auprès des équipes dans un objectif d'efficacité et de performance
Faire du changement une opportunité, oser adapter le cap et impulser la prise d'initiative au service des enjeux concernés
Être l’ambassadeur/ambassadrice du Groupe, sa raison d’être et ses valeurs, et animer un réseau professionnel de qualité au service de la caisse/agence

Modélisation

Définir le périmètre d'analyse, identifier ses paramètres et comprendre leurs enjeux dans une dynamique court, moyen et long termes
Construire les modèles de calcul et de projection en fonction des données à agréger et adapter la modélisation au volume et à la complexité des données
Formuler les hypothèses, tester leurs sensibilités et leur pertinence et remettre en cause les modèles pour maîtriser les mécanismes d'évolution et leurs impacts
Traduire les scénarios en préconisations en lien avec les stratégies à privilégier, mettre l'information au niveau des parties prenantes concernées et faciliter la prise de décision

Négociation

Analyser les différents types de pouvoir et rapports de force des autres parties pour se positionner et construire sa tactique
Concevoir une stratégie de négociation agile, élaborer des propositions et contre-propositions structurées, spécifiques et réalistes
Désamorcer les confrontations, sortir des impasses pour maintenir une situation favorisant la négociation
Tester et vérifier les hypothèses établies, affiner la proposition pour aboutir à un accord gagnant-gagnant

Projections statistiques

Evaluer et calculer les évolutions nécessaires à porter dans l’offre et la stratégie d’entreprise pour garantir la précision des tarifs, coûts et provisionnements
Evaluer les probabilités d’évolutions susceptibles d’impacter la qualité, l’équilibre et la couverture des contrats et de l’offre d’assurance de l’entreprise
Evaluer les probabilités des sinistres, leurs impacts sur toute la chaîne de coût et de risque, ainsi que leurs enjeux et traduire les résultats en tarif
Formaliser les opportunités et risques à venir
Proposer les prédictions optimales en lien avec la stratégie et la réalité extérieure

Provisionnement

Sécuriser la pertinence de la projection et garantir la conformité de la modélisation dans un objectif de qualité
Définir la nature du risque et son environnement, mesurer le niveau de risque encouru et calculer le ratio de solvabilité
Définir la méthode de provisionnement adéquate en accord avec le besoin, calculer la provision et la confronter avec la sinistralité réelle
Formaliser les arbitrages de provisionnement en lien avec la stratégie de tarification, proposer des pistes d'évolution et aider à la prise de décision

Reporting

Concevoir, suivre et faire évoluer les outils de reportings et des états de pilotage de qualité dans le respect des délais et en fonction des besoins des parties prenantes
Traduire les chiffres en préconisations accessibles, structurer le message en lien avec l’objectif et communiquer auprès des parties prenantes concernées

Tarification

Co-construire les produits d’assurance en lien avec les équipes concernées, définir le bon positionnement tarifaire
Définir le bon tarif au regard du business plan, mesurer le risque et le positionnement commercial choisi
Veiller à la qualité de la structure tarifaire et la faire évoluer en lien avec les analyses, les scénarios et son positionnement

Travail en équipe

Œuvrer dans un environnement pluridisciplinaire complexe et entretenir un lien permanent de qualité avec les différents acteurs au profit du résultat
Entretenir des relations constructives, co-construire, capitaliser sur la valeur ajoutée de chacun et faire de l'équipe une force au profit du développement de l'activité
Transmettre son savoir et mettre son expérience au service du développement individuel et collectif
Communiquer avec efficacité, mettre l'information au service de son interlocuteur et garantir la qualité et la compréhension des messages

Savoirs

Conformité

Compétences	Détails
Conformité LCB-FT	Déclaration de soupçon Droits de communications Maitrise des outils de pilotage des experts Outils de pilotage du réseau Procédures LCB-FT-SFI-KYC Procédures LCB-FT-SFI-KYT Réglementation et normes LCB-FT-SFI
Conformité Déontologie	Conflits d'intérêts client/salarié Corruption Faculté de signalement Listes de surveillance et d'interdiction Suivi du Personnel Sensible
Conformité Ethique	Politique interne d'entrée en relation
Conformité Réglementaire	Certifications et formations réglementaires Conformité Fiscale Directive MIF / RG AMF Externalisation Finance durable - ESG Règlement MAR Règlementation Américaine RGPD Veille règlementaire
Dispositifs tutélaires et de contrôle	Contrôle de second niveau CINTMT Relations avec les autorités de tutelle Reporting
Risques	Cartographie des risques Risques de marchés Risques de taux Risques opérationnels

Droit

Compétences	Détails
Droit civil	Contrats et obligations Droit de la famille Droit de la responsabilité civile Droit des personnes
Droit des affaires	Droit commercial Droit de la concurrence Droit de la distribution Droit de la propriété intellectuelle Droit de la protection des données Droit des contrats Droit des sociétés
Droit des assurances	Des biens Des personnes et des professionnels
Droit fiscal	Contrôle fiscal et contentieux fiscal Fiscalité corporate Fiscalité internationale Fiscalité patrimoniale
Droit immobilier	Assurance Baux commerciaux Construction… Copropriétés Location Transaction Urbanisme
Droit international des affaires
Droit international privé	Droit international privé
Droit pénal	Le droit pénal général Le droit pénal spécial Procédure pénale
Droit public	Administratif Comptable De l'environnement De l'urbanisme Des collectivités territoriales Des marchés publics Finances publiques
Droit social	Droit social

Durabilité

Compétences	Détails
Critères ESG	Critères de gouvernance Critères environnementaux Critères sociaux
Enjeux sociaux et sociétaux	Culture Diversité Egalité Handicap Inclusion Précarité Vivre ensemble
Environnement	Climat Ecologie
Evaluation engagements ESG	Indicateurs d'évaluation des pratiques responsables Management environnemental Outils et méthodologies d'évaluation des politiques et actions
Mutualisme	Raison d'être et valeurs Spécificités du modèle et ses axes d'évolutions Structure organisationnelle
Partenariats sociétaux	Associations Coopération économique Innovation Sociale Mécénat Pratiques responsables
Politique & Ambitions Groupe	Agora et vie mutualiste

Econométrie

Compétences	Détails
Econométrie	Macro économétrie Méthode d'économétrie Micro économétrie Modèles économétriques

Finance

Compétences	Détails
Comptabilité analytique	Comptabilité extra-financière liasse fiscale Outil CALIFE Ratios de liquidité Ratios de rentabilité Ratios de solvabilité Soldes intermédiaire de gestion Structure financière Tableau de financement Tableau des flux
Comptabilité générale	Budgets Etats comptables Outils et logiciels de comptabilité Réglementation et normes comptables Techniques comptables Techniques de comptabilité bancaire
Consolidation	Etats financiers consolidés Intégration fiscale Obligations légales et réglementaires Techniques de consolidation
Ingénierie financière	Due Dilligence Montages de financement Structuration de la dette Structuration de la marge Structuration des performances financières
Investissements ESG
ISR	Indicateurs ISR
Marchés Financiers	Crypto-monnaie Flux Taux & Changes Fonds à risque Fonds sécuritaires Marché Actions Marché Obligataires Marché Produits Dérivés Matières premières Places et cours Produits cash Produits complexes Produits structurés Réglementation AMF
Maths financières

Langues

Compétences	Détails
Anglais

Marketing & Communication

Compétences	Détails
Communication externe
Communication Institutionnels
Communication interne
Etudes marketing	Curation Techniques d'analyse Techniques de veille
Marketing digital	E-Commerce Vente en ligne

Modélisation

Compétences	Détails
Modélisation informatique	Développement de modèles informatiques Modèles de modélisation informatique
Modélisation mathématique	Probabilités Statistiques

Offre

Compétences	Détails
Offre Assurance	Assurance vie Automobile Courtage Emprunteurs IRD Prévoyance Santé
Offre bancaire Particulier	Crédits à la consommation Crédits immobiliers Epargne bancaire Services bancaires aux particuliers
Offre bancaire Professionnel	Crédits agri-viti Crédits aux professionnels - associations - OBNL - collectivités Gestion de trésorerie
Offre Banque Privée
Offre Entreprises	Gestion de trésorerie Les financement internationaux Les financements d'acquisition d'entreprises Les financements du cycle d'exploitation Les financements moyen et long terme Les financements structurés Les outils de simulation, de souscription IDCE Les Procédures d'instruction et de gestion Start-up
Offre Grandes Entreprises
Offre immobilière	Immobilier ancien Immobilier neuf Mandat de gestion Outils de souscription et d'administration Procédures Règlementation
Offre Leasing Affacturage Particulier	Leasing Particulier
Offre Leasing Affacturage Professionnel & Entreprises	Affacturage KA Affacturage Pro Crédit bail immobilier Crédit-bail DAI Ingénierie commerciale Location financière Offre internationale
Offre protection des biens et des personnes Particulier	Offre Homiris particuliers
Offre protection des biens et des personnes Professionnel	Offre Homiris professionnel et collectivités
Services bancaires	BAS (Bank as a service) Les techniques de crédit Solutions de paiement Tarification des services

Projet & Innovation

Compétences	Détails
Conduite de projet	Construction et gestion de budget Gestion du changement Méthodologie de construction de projet Outils et méthodes de reporting Planification
Innovation	Techniques d'idéation
Intelligence collective	Facilitation Outils d'animation Techniques d'animation d'ateliers d'IC
MOA
MOE
Pilotage de la transformation	Définition / structuration de projet de transformation Gestion des parties prenantes Planification de la transformation Reporting Transformation Techniques et processus de transformation

SI & DATA

Compétences	Détails
Business Analyse	Connaissance des différentes offres (banque et filiales) Connaissance des données flux C/C et contrats Connaissance du SIO Statistiques descriptives, analyses bivariées Stratégie Marketing et Commerciale
Data Science	Analyses/Reporting dynamiques Connaissance des données flux C/C et contrats Connaissance du SIO Data Management/Pré-processing (préparation bases de données) Deep Learning Développement de modèles prédictifs Méthode d'échantillonnage Sélection de variables (prédicteurs à intégrer dans un modèle) Statistiques descriptives, analyses bivariées, arbres de décision Suivi des modèles prédictifs/ciblages Data Science Suivi des performances des ciblages Data Science Text Mining Veille technologique
Expertise BI	Connaissance du SIDU Connaissance du SIO Expertise Data (données contrats, flux, bilancielles, etc.) Optimisation des requêtes en langage FOCUS WebFOCUS/InfoAssist
MOA	Gestion de projets MOA Outils d'alimentation des dispositifs MOA Outils de suivi de la performance des dispositifs MOA SI Décisionnel

Stratégie

Compétences	Détails
Stratégie Commerciale	Stratégie de développement de business Stratégie de distribution Stratégie de vente
Stratégie d'entreprise	Stratégie de croissance Stratégie de gouvernance Stratégie d'innovation
Stratégie des systèmes d'information	Stratégie Data Stratégie Digitale Stratégie IT
Stratégie financière	Politique de gestion Politique de valorisation d'actifs Politique d'investissement
Stratégie juridique	Stratégie juridique
Stratégie opérationnelle	Politique de sécurité Stratégie Achats Stratégie immobilière Stratégie Qualité Stratégie Supply Chain
Stratégie RH	Politique Marque Employeur Stratégie de développement humain Stratégie de Learning & Development Stratégie sociale
Stratégie sociétale et environnementale	Politique environnementale Politique sociétale

Sécurité

Compétences	Détails
Réglementation HSE	Normes HSE
Secours à la personne	Consignes de sécurité Les numéros d'urgence SST Techniques et procédures d'évacuation
Sécurité des biens et des personnes	Conditions d'accès dans les locaux Discrétion Dispositif d'urgence Dispositifs de protection Environnement de travail Numéro d'appel CRITEL ou PC Sécurité Vigilance VIGIPIRATE
Sécurité Incendie	Alerte incendie Cheminement d'évacuation Manipulation extincteurs

Attention : Les détails de la compétence sont donnés à titre indicatif et ne sont pas nécessairement à maitriser pour la compétence dans le métier de cette fiche. Ils serviront à alimenter les fiches pédagogiques en formation.

Savoir-être

Apprendre à apprendre

Capacité à rechercher et mobiliser en permanence les moyens de se développer et d'apprendre. Faire évoluer ses pratiques en fonction de ses nouveaux acquis.

Définitions :

J'associe les feedbacks et mes analyses personnelles afin de disposer d'une vision objective de mes forces et faiblesses et définir les méthodes les plus adaptées à mon apprentissage
Je modifie les comportements que j'adopte habituellement en phase d'apprentissage

Assertivité

Capacité à exprimer ses pensées et ses besoins sans agressivité, sans passivité, sans manipulation.

Définitions :

Je réagis de manière calme et assurée dans les situations difficiles pour continuer à livrer de bonnes prestations
Je maîtrise mes réactions et agis avec lucidité
Je formule une critique constructive

Être acteur du collectif

Capacité à s’inscrire et à participer activement à une dynamique collective, à développer une relation de confiance avec les autres personnes de son équipe et fédérer dans un objectif commun.

Définitions :

Je sais travailler et construire avec plusieurs interlocuteurs
J'adhère à un projet de groupe

Être centré client

Capacité à mettre le client au centre de notre attention, à être force de proposition pour répondre au mieux à ses besoins et à ses attentes au service de la performance.

Définitions :

Je suis proactif avec le client externe comme interne
Je lui propose les solutions adaptées
Je concilie l'intérêt du client et de l’entreprise

Être proactif

Capacité à anticiper et agir de manière proactive pour atteindre un objectif ou résoudre un problème. Capacité à prendre des initiatives, à être prévoyant et à ne pas attendre que les choses se passent avant de réagir.

Définitions :

Je suis capable de gérer des projets de manière proactive en identifiant les obstacles et en les surmontant
Je fais preuve d'anticipation en identifiant les tendances du marché et je propose des solutions novatrices

Être responsable

Capacité à utiliser les moyens à disposition pour atteindre ses objectifs, à prendre de la hauteur et à être responsable de ses choix pour améliorer la performance de son activité et avancer dans un esprit de confiance.

Définitions :

Je tiens compte des conséquences de mes choix et les assume
Je sais me remettre en cause et accepter la critique

Faire preuve de flexibilité

Capacité de s'adapter rapidement et efficacement à des situations changeantes ou imprévues. Capacité à remettre en question ses propres certitudes et de trouver des solutions créatives à des problèmes complexes.

Définitions :

Je trouve des solutions différentes pour résoudre des problèmes complexes
Je m'adapte facilement à de nouvelles situations de travail
Je suis capable de travailler efficacement avec des personnes ayant des points de vue différents
J'ai conscience d'évoluer dans un environnement changeant et incertain

Faire preuve d'esprit critique

Capacité à identifier l'ensemble des aspects d'un sujet et les examiner d'une manière critique pour formuler un point de vue étayé. Être poussé par le désir d'en savoir plus sur les choses, les personnes ou les évènements.

Définitions :

J'effectue une analyse claire, en tenant compte des différents aspects, de leurs causes et de leurs liens réciproques
Je pose un diagnostic objectif
Je conçois et évalue des scénarii multiples

Porter nos valeurs

Capacité à s'inscrire dans les valeurs portées par le groupe en tant qu'entreprise à mission (diversité, inclusion, équité, exemplarité, droit à l'erreur) et à les diffuser dans ses pratiques et à ses collaborateurs.

Définitions :

Je suis bienveillant et de bonne volonté dans mes pratiques et avec mes différents interlocuteurs
Je véhicule les valeurs du groupe dans mes pratiques

Savoir communiquer

Capacité à écouter et comprendre. Savoir appréhender les différentes techniques de communication (écrit, oral, non verbal), adapter sa communication et faire preuve de pédagogie.

Définitions :

Je sais faire preuve d'empathie
Je m’adapte à mon interlocuteur
Je choisis le canal de communication pertinent

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